锐意进取 大唐财富“私人银行财富规划三阶模型”获认可

物价通胀已经成为不争的事实，在此情况下，“你不理财，财不理你”就成为了很多都市人的共识。市面上的理财公司众多，但是能做到精准理财的屈指可数。大唐财富凭借着“私人银行财富规划三阶模型”，突破了传统投资组合理论的局限，帮助不同类型高净值人士实现合理的资产增值。

第一阶：顶层设计定框架

大唐财富的相关理财分析师表示，在财富配置框架中，资产分为三种：防御性资产、市场性资产、进攻性资产。防御性资产代表的是不追求收益，但是保障资金安全，满足家庭日常所需，维持基本的生活水平。其中，现金类资产、自住型房产、实物黄金就属于这一类资产，能够筑建家庭财富的基本防线，保障人们的生活水准。

市场性资产介于防御性资产和进攻性资产之间，要在抵御通胀的同时，实现财富增长和经济增长同步。也就是说市场性资产在承担市场平均风险的同时，还要获得市场平均收益，属于这一类目的投资产品包括债券、股票、大宗商品、避险资产和投资性房产。

进攻性资产主要功能是最大程度实现资产增值，达到财富等级进阶。当然，这一类的资产投资风险并不小，一不小心就是血本无归，因此更需要有经验的财富管理公司为消费者掌舵。这一类资产包括私募股权、创业投资、并购基金、股权FOF等，以及另类投资。

第二阶：依据市场定策略

由于在三类资产中，市场性资产的细分类型最为复杂、配置难度最大，因此，基于当前的经济周期和各类资产的风险收益特征，必须将市场性资产进行细化配置，对各类型市场性资产提出配置建议。未来大唐财富也会根据经济周期情况、结合客户自身情况，因时制宜进行调整。

第三阶：量身规划定方案

在最后，大唐财富将会帮每位客户把财富配置落实到具体产品。因为每位高净值客户都具有其特殊性，进行综合财富配置时需综合考虑当时的经济走势、客户的生命周期、风险属性、职业分类和资产状况等多个方面，从而使得理论框架更好地“落地”。通过三阶一体的财富配置，最终帮助客户获得财富自由。

大唐财富，自从2011年创立以来，不断致力于为广大高净值客户提供资产配置服务，为客户提供涵盖债权投资、权益投资、另类资产、海外投资等系列产品。坚持“全品类布局、全方位规划、全球化配置”的产品策略，经过多年的精耕细作，已经建立了丰富完备的产品线。在行业内拥有良好口碑，持续领跑同行，做行业标准制定者。返回搜狐，查看更多